退職目標の設定:

クライアントとともに、退職後の生活における具体的な目標や優先事項を設定し、必要な財政的な目標を明確にします。これには生活費、旅行、趣味、ボランティア活動、新しい趣味の追求などが含まれます。

収支分析:

クライアントの現在の収入と支出を分析し、退職後の予算策定を支援します。これには生活費、医療費、保険料、税金などが含まれます。

資産評価:

クライアントの現在の資産（退職貯金、投資ポートフォリオ、社会保障、年金など）を評価し、退職資金の準備状況を確認します。

年金および社会保障:

クライアントの年金および社会保障給付に関する情報を提供し、最適なタイミングで受給するための戦略を検討します。

退職貯金と投資戦略:

退職貯金を増やし、適切な投資戦略を提案します。リスク許容度を評価し、ポートフォリオのバランスを調整します。

健康保険:

退職後の健康保険についてアドバイスを提供し、適切な医療保険プランを選択する支援を行います。

税金の最適化:

退職後の税金に関するアドバイスを提供し、節税戦略を検討します。これには、年金受給の課税、キャピタルゲイン税、社会保障給付の課税などが含まれます。

住宅および不動産:

住居に関する計画（住宅の売却、移転、リファイナンスなど）および不動産資産の管理についてアドバイスを提供します。

リタイアメントプラン:

退職生活の計画を策定し、趣味やアクティビティ、旅行などの楽しみ方について考慮します。