財務目標の確立:

クライアントとともに、将来の財政的な目標や優先事項を確立し、具体的な金額と期間を設定します。これには退職、子供の教育資金、住宅購入、旅行、投資、遺産の計画などが含まれます。

収支分析:

クライアントの収入と支出を分析し、財政的な健全性を評価します。予算策定や貯金の計画を提案し、無駄な支出の削減を検討します。

債務管理:

クライアントの債務状況を評価し、適切な債務返済戦略を提案します。これには、借金の削減や金利の交渉などが含まれます。

資産管理:

クライアントの資産（銀行口座、投資ポートフォリオ、不動産、年金など）を評価し、適切な資産配分戦略を提案します。

投資戦略:

クライアントのリスク許容度を評価し、適切な投資戦略を設計します。これには、適切な投資商品の選択、リスク分散、ポートフォリオのバランスなどが含まれます。

税金の最適化:

クライアントの税金に関するアドバイスを提供し、節税戦略を考えます。これには、IRA、401(k)、キャピタルゲイン、控除などの税金に関するアドバイスが含まれます。

緊急時の対処策:

災害、緊急事態、健康問題などに備えて緊急資金の確保や適切な保険の選択についてアドバイスします。

年金とリタイアメントプランニング:

退職計画と年金プランを策定し、リタイアメントの資金調達と生活コストの評価を支援します。

遺産計画:

遺産相続計画を立てるサポートを提供し、遺言書、信託、贈与税などの法的文書や戦略を検討します